2015年11月4日 星期三

破解倫敦金 風險你要知

on.cc東網專訊

【on.cc東網專訊】 網絡潮文《帶你深入黑暗內幕,實地揭開倫敦金神秘面紗》大受網民歡迎,內容提及倫敦金經紀的日常工作,但近年不時有倫敦金騙案,讀者看畢全文,或未能確定真相。故《理財Campus》帶你踏入現實的倫敦金買賣世界,教你倫敦金的玩法,及業界如何成為「超級經紀」。

倫敦金的買賣玩法

倫敦金指於倫敦為交收地點的現貨黃金合約,合約內金價以倫敦市場定價為參考。而香港倫敦金則是「紙黃金」,參考倫敦場外黃金交易的規則,進行本地倫敦金買賣,投資者與黃金交易商直接進行交易。

敦沛(亞洲)金融聯席董事張迺信表示,本地倫敦金每張合約標準單位為100安士,以周三收市價每安士1,119美元計算,一張倫敦金合約總值約87.2萬港 元(1,119X100X7.8)。以敦沛為例,倫敦金每100安士為一手,客戶要存入最少1.8萬元作為保證金,便可參與倫敦金買賣。

假設當日買入一張 合約為90萬元,最低入場費1.8萬元,其槓桿比率高達50倍。「如果你睇準行情,按估計上升就當然好,但如果走勢相反,導致戶口的按金不足,投資者就要注錢入去,否則或被斬倉。」

張迺信又指,日內交易黃金的按金要求較低,每手保證金為7,000元,惟槓桿比率逾百倍以上,投資者須要即日平倉。由於本港現時沒有監管機構管理倫敦現貨金買賣公司,交易員亦毋須考牌,只靠業界自我規管,導致市面上出現倫敦金欺詐案。

張迺信指,經紀的工作負責管理客戶的投資戶口,客戶甚至可簽授權書允許經紀代為買賣,「以敦沛為例,每手買賣交易公司會收取400元作為佣金,所以經紀愈做得多交易,佣金自然上升。因為倫敦金買賣制度無限制投資者每日交易次數,唔排除有不良經紀胡亂幫客人進行交易,從中收取佣金。」

「正常的倫敦金交易,經紀會將客戶的交易推出黃金市場,由銀行或最後莊家消化個別買賣。不過,樹大有枯枝,市場上某啲機構並無將客人的買賣推出去,反而自己同客人對賭,往往是公司賺客人蝕,結果客戶蒙受巨額損失。」故此,張迺信提醒,投資者如欲參與倫敦金買賣,要選擇信譽及口碑良好、經營手法合規的投資公司,新手炒家應避免授權第三者代為買賣,「寧願你做少啲買賣,或者選擇靜啲的時間去做,即係唔好喺大數據公布的時候,例如每月的第一個星期五,美國公布非農就業數據的時刻就最好避一避。」

倫敦金經紀要地獄式磨練作為倫敦金的經紀又有幾好賺?

以為入行賺錢好容易,戴名錶坐跑車,年薪過百萬嗎?事實上,雖然入行的學歷要求並不高,惟工作幾近要24小時與客人溝通,又要金睛火眼留意黃金市況,接受過「地獄式」磨練才能成為「超級經紀」。

張迺信表示,在面試過程中,公司會特別留意面試人的個人品格、對市場的敏感度及金融業的興趣。學員被取錄前,亦要先上一連5日的訓練課程,學習黃金買賣方法,直至最後1天才會收到正式錄用通知。「公司一開始會將部分現有客戶但不太活躍的戶口畀新人跟進,亦要求佢哋自己搵客,好似warm call,睇吓身邊有冇朋友referral,甚至cold call。」

他又指,新人若未能在首兩、三個月內吸納任何客人,大致不會通過試用期。至於薪酬方面,張迺信指,敦沛為新入行的經紀提供200元1日的津貼,1個月番足上班天會有額外2,000元,通過試用期則有9,000元底薪,其餘靠佣金收入。新入職的經紀與公司佣金拆帳為50%,最高可達90%。

他直言,即使經紀成功開立客人戶口或把客人戶口由一間公司轉移至公司,一旦未有任何交易,亦不會有佣金收入,故「有客都未必有錢」。不過,行內也不乏年薪過百萬的「超級經紀」。張迺信指,「經紀一個月賺過百萬我都見過,其實年薪過百萬都算普遍,只要捱過頭2至3年,客人數目累積而上,自然就會年薪過百萬。」

網上流傳倫敦金經紀銷售手法

由於黃金交易商不需要向證監會或金管局註冊為認可機構,本地倫敦金公司質素參差,部分經紀更透過不同的銷售手法,令投資者對炒倫敦金的風險大大減低。為吸引投資者買賣倫敦金,個別經紀喜歡在社交平台報喜不報憂,上載賺錢及豪使紀錄,製造炒金容易獲利的情況。同時,要取得投資者的信心,「行頭」亦非常重要。故部分倫敦金經紀的銜頭亦非常「架勢」,公司副總裁、投資總監的職銜比比皆是。

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