銀保監查處中行等5家銀行 共罰款3.66億人幣

信報財經新聞

近期中國銀保監嚴肅查處一批違法違規案件，對華夏銀行、渤海銀行(09668)、中國銀行(03988)、招商銀行(03968)、東亞銀行(中國)等5家金融機構及相關責任人員，依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元(人民幣‧下同)。

針對中國銀行違規發放併購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等多項違法違規行為，依法沒收違法所得並處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

針對招商銀行併表管理不到位，並通過關聯非銀機構的內部交易違規，變相降低理財產品銷售門檻，同業投資、理財資金等違規投向地價款或「四證」不全的房地產項目等多項違法違規行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

針對東亞中國向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據「賣斷+買入返售+到期買斷」交易模式，轉移規模等多項違法違規行為，依法予以罰款1120萬元。

華夏銀行遭罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告並處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。渤海銀行遭罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告並處罰款5萬元。